摘要:
近年来,河南专员办结合金融监管工作实践,积极探索,主动作为,以“巩固地位、嵌入主体、提升层次、扩大影响”为重点,“四位一体”稳步推进金融监管转型。
一、巩固地位
以深化对金融企业的资产财务监管为重点,巩固金融监管工作的地位。河南专员办在金融监管转型中,以继续加强和深化金融企业资产财务监管为重点,注重发挥就地监管优势,积极为财政金融管理和政策完善服好务。工作实践中,对驻地国有及国有控股金融企业,如政策性银行、国有控股银行及国有控股保险企业等,采取以金融企业会计信息质量检查和资产财务监管相结合的日常综合监管,及时发现并深入研究金融企业在执行财政金融政策、资产财务管理、会计信息等方面存在的深层次问题,堵漏补缺,督促其提高防范金融风险的意识和能力;对其他类型的金融企业,如中小股份制银行、地方商业银行、农村信用社、村镇银行等,采取以会计信息质量检查为主的财务会计监管,督促其规范会计核算,提高管理水平,有效防范风险转化。
同时,河南专员办适应工作转型需要,积极探索对国有金融企...
近年来,河南专员办结合金融监管工作实践,积极探索,主动作为,以“巩固地位、嵌入主体、提升层次、扩大影响”为重点,“四位一体”稳步推进金融监管转型。
一、巩固地位
以深化对金融企业的资产财务监管为重点,巩固金融监管工作的地位。河南专员办在金融监管转型中,以继续加强和深化金融企业资产财务监管为重点,注重发挥就地监管优势,积极为财政金融管理和政策完善服好务。工作实践中,对驻地国有及国有控股金融企业,如政策性银行、国有控股银行及国有控股保险企业等,采取以金融企业会计信息质量检查和资产财务监管相结合的日常综合监管,及时发现并深入研究金融企业在执行财政金融政策、资产财务管理、会计信息等方面存在的深层次问题,堵漏补缺,督促其提高防范金融风险的意识和能力;对其他类型的金融企业,如中小股份制银行、地方商业银行、农村信用社、村镇银行等,采取以会计信息质量检查为主的财务会计监管,督促其规范会计核算,提高管理水平,有效防范风险转化。
同时,河南专员办适应工作转型需要,积极探索对国有金融企业资产、财务管理职能合理科学延伸的方式方法,体现金融监管从“事后检查”到“过程控制”的转型。一是做好财政金融政策的宣传督导。通过联合培训、政策讲座等形式,向相关金融部门及企业宣讲财政金融政策,提高政策的影响力和社会认知度。在做好政策宣传解释的同时,督导金融企业抓好政策执行,并及时发现政策执行中存在的问题,向财政部提出政策建议。二是做好金融企业资产财务分析。通过建立日常监管数据库,收集行业监管指标等,为财政部对金融企业的绩效考核等提供一线数据和技术支撑。三是做好金融企业呆账准备提取、呆账核销、抵债资产管理、表外息减免等日常监管,及时预警和防范金融风险。四是加强国有金融资产管理。通过参与国有控股金融企业自办实体产权登记、资产专项检查等工作,及时准确反映国有金融资产状况,为财政部加强国有金融资产管理提供准确数据和政策建议。
二、嵌入主体
以财政促进金融“支农支小”各项政策的落实和执行情况监管为重点,嵌入财政金融管理工作的主体。河南专员办把财政促进金融“支农支小”职能延伸作为金融监管工作转型的重点,积极探索嵌入财政金融管理主体工作的方式方法,通过加强对财政促进金融“支农支小”各项资金的合规审核和过程监控,确保政策的有效落实和资金安全。
河南专员办以县域金融机构涉农贷款增量奖励资金、新型农村金融机构定向费用补贴资金、小额担保贷款财政贴息资金的审核及政策落实、执行情况为抓手,重点对财政促进金融“支农支小”各项资金进行全过程控制,介入资金管理使用的整个链条,从资金申报、审批、拨付、配套、效益和政策落实等环节进行全过程控制,充分发挥财政金融管理工作的驻地优势。在职能延伸和转型方式上,一是通过事前对资金申报的真实性审核,严把关口,确保财政资金的安全性;二是通过加强资金管理使用的过程监控,确保资金使用的规范性;三是通过加强对财政资金的政策引导,放大政策效应,发挥财政促进金融“支农支小”资金的有效性。
三、提升层次
以深入调查研究和预警防范金融风险为重点,提升金融监管工作的层次。河南专员办的金融监管工作,从党的十八届三中全会提出的深化财税体制改革的大局出发,树立“大监管”理念,既坚持“发挥优势出精品”,又坚持“跳出监管看监管”,紧紧围绕财政金融工作的重点、热点和焦点,结合本地区实际情况,在进一步加强金融企业资产财务监管的基础上,选择关系经济社会发展和民众切身利益的财政金融项目,深入开展调查研究,积极掌握和研究金融风险转化为财政风险的传导方式,建立风险预警机制,突出风险控制监管,为财政部制定防范和化解金融风险决策措施提供信息支持。
去年以来,河南专员办在金融监管转型过程中,从维护金融稳定运行、防范金融风险向财政风险转化的高位出发,重点围绕中央财政金融政策落地执行、地方融资平台公司贷款风险、金融创新业务及金融衍生品的政策漏洞风险、政策性银行的商业性贷款风险、新兴金融租赁行业融资风险、地方金融机构改革改制及信贷风险、农村金融信贷风险等专题,积极主动开展调查研究,对上述问题进行深入分析和研究,形成了多篇高质量的调研报告和政策建议,积极为完善财政金融政策提供决策建议,以实际行动提升财政金融监管的层次。
四、扩大影响
以提升金融监管成果的利用和建立金融联动监管机制为重点,扩大金融监管工作的影响。近年来,河南专员办在金融监管工作中,突出财政、财务管理特色,通过日常监管、专项检查、调查研究等手段,查处了一批违规违纪问题,向财政部提出了多项建设性意见和政策建议,确保各项财政金融政策落到实处,较好地发挥了财政金融监管的宏观效应、规模效应、震动效应、规范效应和管理效应。
结合金融监管转型,扩大金融监管工作的影响力。一是建立金融监管成果向部门通报机制,重视加大金融监管在所驻地方的影响。及时将河南专员办金融监管有关职能、专员办通过金融企业资产财务监管和财政促进金融“支农支小”各项政策的落实对地方经济发展的服务和支持情况等,向省政府主要领导汇报,向审计署驻郑州特派办、河南省财政厅等有关部门进行通报和沟通,取得地方政府及有关部门的理解和支持。二是进一步加大金融监管处理处罚力度,对日常监管和专项检查中发现的违规违纪问题,及时处理,督促整改,做到“有为、有位、有威”,以监管成效扩大监管影响力。三是加强金融监管成果的综合宣传和利用,对金融监管工作中形成的典型案例、调研报告、工作方法、工作思考、政策建议等,及时加工整理,利用财政部系统内工作信息报送平台、财政部官方网站和微信平台等进行宣传。四是建立金融联动监管机制,通过与审计署驻郑州特派办、人民银行郑州中心支行、河南银监局、保监局、证监局建立金融联动监管机制,以“各负其责,强化沟通,达成共识,形成合力”为原则,建立联席会议制度、信息通报制度、检查配合制度、案件移送制度、调研分析制度,形成金融监管与审计监督、金融行业监管紧密结合的长效机制,增强监管合力,提高监管效益,扩大监管影响。
此外,河南专员办还结合外国政府贷款项目监督检查工作,选择部分在建项目开展过程监控,对项目管理、贷款支付、招标采购、资金使用、工程进度、还本付息等情况进行跟踪监控,积极探索外国政府贷款监督工作转型方式方法。
责任编辑 刘永恒