1998年中国经济技术投资担保有限公司按照监事会批准的年度经营计划,在董事会的领导下,不断研究探索在新形势下开展担保业务、防范担保风险的途径和办法,提高经营管理水平和资产运营质量,较好地完成了1998年度公司经营计划。1998年,公司共实现营业收入3738万元,投资收益5268万元,实现利润总额4229万元,资本金利润率为7.5%。净利润为4002万元,与去年基本持平。1998年末,公司总资产为10.5亿元。其中所有者权益为8.45亿元,比上年末增加1.01亿元,增长13.5%。流动资产总额为7.07亿元,流动负债0.71亿元,流动资产负债比为9.96:1。
一、改善经营机制,明确责任目标,加强组织领导
1998年初,按照公司法的要求,将公司规范为有限责任公司,并成立了公司董事会,实行董事会领导下的总裁负责制。同时,按照“科学、效能”的原则,对公司内部组织机构及人员进行了相应调整,增强了业务发展能力,确定了由公司主要领导牵头的关于业务开拓、风险处置以及加强公司内部管理3项主要工作。在具体运作上,建立经营工作例会制度,加强经营调度,并制订了公司各级岗位基本职责,明确了所承担的任务,保障了公司1998年度经营目标的顺利实现。
二、努力开拓担保业务品种和方式,防范担保风险,推进担保业务持续发展
(一)审慎开展贷款担保业务。1998年,公司共受理担保申请100多个,经严格评审后实际承做13个,担保总金额为1.35亿元;全年无代偿解除担保责任的项目9个,解除担保责任2.05亿元;发生担保代偿的项目2个,代偿金额0.17亿元。公司五年累计承做担保业务80项,担保总金额14.6亿元。截至1998年底,公司在保项目21个,担保余额7.6亿元。
(二)研究开拓新的担保品种。1998年,公司不断加强对生产、流通、分配及消费领域的担保业务探索,对贸易履约担保、产品质量担保和政府采购招投标担保等课题进行了大量调查研究。其中对贸易履约担保的研究与开拓有了一些实质性进展。
(三)加强担保业务的联合与协作。一是公司与上海市及北京市联合建立三个以支持中小企业发展为宗旨的担保保证金,总金额突破3亿元。1998年公司与两市共开展联合担保业务18项,担保金额3382万元。二是1998年,公司与福建省投资担保公司联合发起举办了全国十几个主要担保机构参加的“担保业务现状及发展研讨会”,推动了我国专业担保理论与实践的发展。三是加强与国际担保机构的交流与合作。1998年,公司已正式获准加入世界三大担保与信用保险联盟之一的泛美担保协会,成为我国目前唯一被接纳的会员,为公司开拓国际市场,开展国际交流创造了条件。
(四)积极探讨和化解在保项目风险。1998年,公司对部分存在风险的在保项目做了认真调查分析,根据几年来对国外担保业的考察、研究和自身的实践经验,利用国家有关部门制定支持中小企业发展的有利时机,提出了在我国有计划、有目标、有步骤地建立以国家产业和企业政策为导向、以政府财力为支撑、以专业担保机构为运作主体、以商业银行网络为基础、以中小企业为主要服务对象的,能够有效地控制、分散和化解担保风险的信用担保体系的设想,已引起国家有关部门的关注和重视。
三、审慎开展投资业务,加强投资管理,提高投资效益
(一)稳步开展投资业务。1998年,公司在积极开拓担保业务的同时,坚持“安全、可靠、有效”的原则,积极开展国债等证券投资业务,支持担保业务以至整个公司的发展。
(二)加强投资管理,提高投资效益。在规范股权投资行为、加强对投资企业经常性的监督和管理的同时,公司还在资金、担保等方面给予子公司重点支持,帮助其改善经营,提高效益。1998年,公司子公司及控股、参股公司多数取得了较好的经济效益。
四、加强风险管理,坚持稳健经营
(一)合理调整公司业务领域。根据我国现阶段的法律、信用和经济环境以及公司自身的经营条件,控制承做风险较大的贷款担保业务,努力开拓有市场、有效益的担保业务,在坚持国家政策性导向的同时,下大力量提高公司的经济效益,增强公司抵御风险的能力。
(二)完善风险防范机制。一是在公司建立了项目决策咨询委员会,把好项目关的同时,继续贯彻保、审分离制度,加强项目评审;二是进一步完善了公司经营业务授权、授信制度,调整决策权限;三是继续实行风险准备金制度,不断增强公司御险防线。
(三)建立风险管理机制。公司建立了资产保全机构,制定了资产风险分类管理办法和风险预警制度,力求对公司项目及风险资产实施有效保全,提高公司的资产质量。
(四)建立公司内控机制。公司建立了内部控制工作领导小组,进一步完善公司内部制约机制和监督机制。结合公司转制,相继制定了《公司各部门工作职责》、《公司领导工作分工》和《公司各项资金运作审批权限划分的规定》等。为了进一步加强财务管理,坚持重大支出项目向职工大会通报制度。努力增收节支,保证公司业务合法、合规,稳健运行。
(五)资产、财务状况良好。公司坚持“安全、流动、盈利”的原则,贯彻“集中管理、统一调度、保障重点、收缩战线”的方针,不断调整资金运作格局,增加了国债投资业务,控制了委托放款等业务,确保资金的安全性。
(中国经济技术投资担保有限公司供稿,张福君执笔)