1998年,中国经济开发信托投资公司(以下简称公司)继续开展对信贷资产、长期投资和证券业务的清理整顿;同时积极开展证券投资基金、证券改制和产业投资基金等业务的研究开发,各项工作都有了一定的进展,并创造了较好的经济效益。截至1998年底,公司总资产达到155.53亿元,全年实现利润1.53亿元,所有者权益累计达20.24亿元。
一、大力清理、催收逾期贷款
1998年信贷业务仍是公司清理整顿的重要业务之一。公司对逾期贷款的清理、催收采取了以下措施:第一,加强对信贷资产清理、催收工作的集中管理,对原有两个信贷部进行合并,同时成立清理工作领导小组。第二,取消信贷部门的贷款授权,压缩信贷规模并停止发放新的贷款。第三,对逾期贷款项目逐一分类、排队,通过认真研究分析,分别制定具体催收方案。经过一年的努力,公司回收当年到期贷款1.95亿元,占应回收数的91%,回收利息1619万元,占应回收数的70%;历年逾期贷款的回收也取得了一定成效。国际业务方面回收逾期贷款2026万美元,回收率达36.6%;回收当年到期资金5160万美元,占应回收数的77%,利息回收472.6万美元,回收率为87%。
二、继续清理整顿长期投资,成立中经信投资有限公司
1998年,公司决定对长期投资继续清理整顿,并于6月份成立了中经信投资有限公司,负责对各投资企业实行集中统一管理。中经信投资有限公司对投资企业的清理整顿,为公司的长期投资业务步入规范发展的轨道奠定了基础。
三、继续清理整顿证券业务,强化内部管理,规范业务操作,防范和化解经营风险。
针对过去证券系统存在的管理问题,公司决定把“集中统一、清理整顿、加强管理、规范运作”作为1998年公司证券业务和证券工作的基本方针。其措施是:首先,调整和充实了证券系统各级领导班子,并建立任期目标责任制。其次,在全面展开证券业务清产核资工作的同时,根据集中统一和规范管理的要求,逐步建立各项规章制度,集中精力处理有关历史遗留问题。经过努力,1998年公司的证券业务和证券工作取得了一定的成绩。尤其证券计划财务工作取得了重要突破:通过清产核资摸清了家底,统一了总部和营业部的财务核算软件和会计科目,实现了整个证券系统的财务数据联网,理清了总部与各营业部历年的资金往来,从根本上改变了总部对营业部实际财务情况掌握不准的状况。同时,加强对证券营业部的集中管理,积极稳妥地进行了证券资金的集中清算工作,开通了总部与上交所、深交所的法人集中清算,极大地降低了营业部和上交所、深交所透支的风险。
四、委托业务继续发展
1998年初虽因财政部停发新的财政周转金,使公司的委托业务和资金调度受到很大影响。但公司及时调整了委托业务方针,千方百计改善服务手段,提高服务质量,仍为公司争取了更多的委托资金。截至1998年底,委托存款余额为193.7亿元,比上年增长12.5%,委托存贷款差额3.66亿元,比上年增长5%。
五、积极开拓新业务,为公司的长远发展寻找增长点
一是世界银行贷款转贷业务进入实质放款阶段。截至1998年底,公司贷审委共批准世行转贷子项目22个,合计贷款金额6500万美元,已贷款子项目19个,贷款金额3950万美元。二是证券投资基金业务从探讨进入实际筹划阶段。三是产业投资基金业务的研究已获得初步成果,为今后进入实施阶段做了一定的准备工作。
六、强化综合管理职能,建立健全规章制度
(一)计划管理。为适应清理整顿和业务发展的需要,避免发生支付危机,进一步强调了计划工作的科学性和严肃性,要求各项资金都必须纳入计划,实行集中管理、综合平衡,保证了公司的整体经营、整体运作的顺利实现。
(二)财务管理。除了做好日常财务核算外,重点强化了财会部的综合分析和结算中心的职能,明确了财会部对各业务部门和下属单位的财务监控职能,出台了一系列公司财务管理办法和规章制度。
(三)审计管理。为配合公司清理整顿,公司审计部对部分下属企业、证券营业部进行了审计,并对个别问题比较多的单位进行了复查,为公司作出处理意见提供了依据。
(四)贷审管理。充分发挥贷审委的作用和职能,所有贷款项目一律须经贷审委审批,实行审贷分离,从而大大降低了贷款的风险,减少了盲目性,提高了回收率,使贷款管理开始走上民主和科学决策的轨道。
(五)人事管理。为适应公司业务调整的需要,对公司组织机构进行了必要的调整,同时通过明确部门职能和岗位职责、健全规章制度以及加强工作考核等手段,初步建立和完善了干部能上能下、能进能出的激励机制,为公司的发展提供了内在动力。
(中国经济开发信托投资公司供稿,康维平执笔)