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摘要:
1996年,中国经济技术投资担保公司(以下简称公司)本着“积极开拓、稳健经营”的一贯方针,坚持以支持和促进科技成果转化和企业技术改造的宗旨,以“加强管理,改进经营,强化规范,防范风险”为重点,努力搞好担保业务和其他有关业务。经过一年的努力,顺利地完成了年度经营计划的各项主要任务,为公司长远发展进一步夯实了基础。
一、边实践、边改进,调整思路,继续探索担保业务的道路和方法
规范制度,加强管理。公司在系统总结、研究两年多担保业务的经验及问题的基础上,制定了《担保业务通则》,修订了加强担保业务综合统计和财务管理的规定,进一步规范了各种合同文本的基本要求,对担保业务实行了总额、进度和单项规模控制。对国有企业及其他类型企业大中型项目贷款的信用担保,以防范风险为主加强管理。对重大担保项目或与被保项目单位联合成立了项目管理委员会,或委派代表参加项目管理和财务管理,促进项目的实施,监督资金的使用,防范担保风险的发生。公司最大的担保项目——东北制药总厂运用国内独创的先进技术进行的万吨VC改造项目已于1996年成功地按期投产。
1996年公司接待担保项目申请183个,承做担保项目17个,担保金额2亿元。三...
1996年,中国经济技术投资担保公司(以下简称公司)本着“积极开拓、稳健经营”的一贯方针,坚持以支持和促进科技成果转化和企业技术改造的宗旨,以“加强管理,改进经营,强化规范,防范风险”为重点,努力搞好担保业务和其他有关业务。经过一年的努力,顺利地完成了年度经营计划的各项主要任务,为公司长远发展进一步夯实了基础。
一、边实践、边改进,调整思路,继续探索担保业务的道路和方法
规范制度,加强管理。公司在系统总结、研究两年多担保业务的经验及问题的基础上,制定了《担保业务通则》,修订了加强担保业务综合统计和财务管理的规定,进一步规范了各种合同文本的基本要求,对担保业务实行了总额、进度和单项规模控制。对国有企业及其他类型企业大中型项目贷款的信用担保,以防范风险为主加强管理。对重大担保项目或与被保项目单位联合成立了项目管理委员会,或委派代表参加项目管理和财务管理,促进项目的实施,监督资金的使用,防范担保风险的发生。公司最大的担保项目——东北制药总厂运用国内独创的先进技术进行的万吨VC改造项目已于1996年成功地按期投产。
1996年公司接待担保项目申请183个,承做担保项目17个,担保金额2亿元。三年累计承保项目54个,总金额11亿元。截至1996年底,在保项目为17个,担保余额为7亿多元,较上年底增长9.5%。涉外担保业务有了起步,为山东中美合资的爱威制药有限公司引进国际先进技术,生产更新换代型一次性大输液软包装材料的建设项目,向外国银行申请500万美元贷款的担保合同已经签署,并开始运作。在主要支持国有大中型企业技术改造与建设的同时,1996年公司又开展了对企业短期流动资金贷款的担保业务。这些项目多数在技术上体现了高新特点,或属于外向型出口创汇性质。如公司提供外汇流动资金贷款担保的北京科莱印刷技术有限公司,是一家向印刷制版和广告设计商推荐各种档次的彩色桌面系统的公司,它依托中国印刷科学技术研究所和香港安托集团(苹果电脑总代理)的优势,专门为用户建立高技术印前输出中心,并为传统电分机用户提供多种高端联网的换代途径。河北冀州暖气片厂是生产多种铸铁散热器的专业厂家,其生产规模、产品质量、经济效益连续多年居国内同行业之首,产品曾荣获国际博览会金奖,并出口美、日、韩等国,年出口量占全国散热器出口总量的80%。为支持其开发具有国际先进水平的CHCL型钢铝散热器项目,公司对其部分流动资金贷款提供了担保。
为了扩大业务范围,对在保项目进行有效监管,逐步形成分散与防范担保风险的机制,1996年公司在探索建立担保业务合作网络方面,与一些省、市有关部门和公司进行了接触,共同探索合作途径,并已经与上海市有关方面达成了合作协议,开始了人员培训和项目初选的工作。
为了全面了解、学习、借鉴国外担保制度与实践经验,1996年公司又先后考察了英国、意大利、加拿大、美国的一些担保机构、保险公司、银行开展担保业务的情况,并组团到奥地利财政部的担保公司和德国德累斯登银行进行培训学习。同时,还接待了来自国外30个有关金融机构的来访,主要有美国凯普曼公司及其ABS业务讲座团、法国商业出口保险集团(COFACE)、德国租赁财务公司、意大利罗马银行、法国兴业银行等金融机构的代表。在考察学习国外政策性担保和商业性担保业务经验的同时,发动员工开动脑筋,将理论与实践相结合,国外经验与中国实际相结合,研究、设计公司担保业务的发展框架,为此公司创办了一份内部刊物,成为大家集思广益、共谋发展大计的论坛。
二、调整投资方向,开拓以国债为主的证券投资、投资管理、资产管理以及相关的中介服务业务
为支持担保业务的发展,保证公司资产的保值增值,1996年公司进一步调整了投资方向,把扩大以国债投资为主的证券投资业务与建立变现性强的担保风险基金、增加收益和完善配套功能结合起来;加强对已有实业投资项目和全资子公司、控股公司和参股公司的管理,发挥其各自的专业功能,逐步提高股权投资效益,使之成为公司长期收益的稳定来源之一。三年来公司先后建立的全资子公司北京中投保咨询中心,控股子公司中联投资管理有限公司、中经资产管理有限公司、中汇投资管理有限公司、经纬工业设计有限公司,从各相关业务方面配合了公司担保业务及投资业务的开展。
公司现已初步形成以担保业务为核心,以投资和投资管理、资产管理、项目评审与咨询、财务评估、资产评估、信息服务和工业设计等中介业务相互配套的运作格局。
三、规范资金运作,改善资产质量
为了贯彻中国人民银行关于整顿金融秩序、规范资金运作、防范金融风险的要求,保证资产的安全性、流动性和效益性,公司进一步加强了资金运营的综合计划管理工作和财务制度建设工作。1996年公司根据《企业财务通则》、《企业会计准则》和中国人民银行的有关规定,进一步改进和完善了公司的资产负债比例管理及风险管理办法。进一步明确重点,调整自有资金运作方向。1996年年内发生并到期的人民币同业往来资金,均全部按期收回,外汇运作质量也较好。
在委托具有资格的金融机构贷款方面,1996年公司支持了一批经济效益好、高新科技成果转化和企业技术改造方面的项目,以及一些股份上市公司。如北京市医药总公司的创利企业——北京第三制药厂与韩国合作生产的计划生育用药项目,其产品市场销售情况良好,利润率较高,本公司为其提供委托贷款,支持其生产国家计划生育委员会指定产品——米非司酮。万家乐股份有限公司是一家主营燃气用具、通讯设备等产品的生产、销售,并拥有自营进出口权的大型股份上市公司,在企业生产销售旺季,流动资金需求较大,本公司帮助解决了部分流动资金,保障了企业正常经营和发展。海南金海股份有限公司是一家主营有色金属加工生产和销售的综合性上市公司,本公司为支持该企业生产、销售氧化铝,提供了部分流动资金。在同业往来方面,公司坚持资信第一,主要与经评审和实践证明资信记录良好的金融同业发生业务关系,互相帮助,融通解决头寸调度方面的临时困难。
四、改进和加强业务保障工作
项目评审是担保、投资业务的生命线。1996年公司评审工作的重点是提高评审质量,加强调查研究,增强评审功能,发挥专家队伍的作用,并面向社会提供咨询服务。公司创办的全资子公司北京中投保咨询中心及控股公司中联投资管理有限公司、中经资产管理有限公司,都为担保、投资、企业资产重组等做了大量的服务工作。1996年公司咨询中心在完成公司项目评审和企业资信调查的同时,积极参与了国家经济贸易委员会组织的企业评级工作。
1996年公司进一步强化了法律部门对担保、投资业务的参与度,全面、系统地规范了业务合同文本等法律文件的基本要求。与全国人大常委会法制工作委员会民法室共同编写并出版了《中华人民共和国担保法全书》,对我国和国外有关担保的法律规定以及担保业务的开展情况作了较为详细的讲解和介绍。
为加强培训,提高员工素质,增强公司凝聚力,1996年公司采取请进来、派出去的形式,对员工进行了担保法、ABS担保业务、投资银行业务、项目评估业务、外汇新业务、证券业务,以及外语、电脑等方面的专业知识培训。同时采取多种形式开展了一系列体现社会主义精神文明建设要求的、健康有益的文化体育活动。
五、资产、财务状况良好
1996年末,公司资产总额达12.8亿元(包括外汇资产折款,下同),比年初增加1亿元,增长8.4%。其中所有者权益为7.03亿元,比年初增加6000万元,增长9%。流动资产总额7.19亿元,流动负债总额0.67亿元,流动资产负债比为10.7:1,具有较高的变现支付能力。1996年公司实现利润总额5815万元,为年度计划的142%。资本金利润率为11.6%。减应交所得税后,净利润为4890万元。
(中国经济技术投资担保公司供稿,
曹瑾执笔)
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