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摘要:
1995年,中国经济技术投资担保公司(以下简称公司)继续贯彻经营宗旨和“积极开拓、稳步前进”的经营指导思想,各项业务取得了新的进展和成绩。
一、继续积极稳妥地推进担保业务,并不断扩大国际交流与合作
1995年公司先后接受担保申请项目145个,申请担保金额约41.5亿元。根据公司宗旨,经过评审、筛选,正式承办担保项目20个。在这20个项目中,属于高新科技成果开发生产和技术改造的11个,属于出口创汇的4个,占本年担保项目总数的75%。截至1995年底,在保项目18个,担保余额6.3亿元(其中人民币3.95亿元,美元2800万元),比1994年底担保余额增加8000万元,增长14.5%。
1995年承办的担保项目,多数具有较高的技术含量,有的是国家重点技改项目,其产品填补国内空白,或达到国际先进水平。按照1995年底公司经营计划关于“开辟新的担保品种”的要求,公司还开展了流动资金贷款信用担保业务和涉外融资担保业务。在1995年办理的20个担保项目中属于流动资金贷款担保的项目15个。为支持山东省威海市爱威制药有限公司引进国际先进技术,在我国开发生产新型一次性静脉输液软包装,公司已就该项目所需500万美元融资担保问题,与德国德累斯登银行上海分行正式...
1995年,中国经济技术投资担保公司(以下简称公司)继续贯彻经营宗旨和“积极开拓、稳步前进”的经营指导思想,各项业务取得了新的进展和成绩。
一、继续积极稳妥地推进担保业务,并不断扩大国际交流与合作
1995年公司先后接受担保申请项目145个,申请担保金额约41.5亿元。根据公司宗旨,经过评审、筛选,正式承办担保项目20个。在这20个项目中,属于高新科技成果开发生产和技术改造的11个,属于出口创汇的4个,占本年担保项目总数的75%。截至1995年底,在保项目18个,担保余额6.3亿元(其中人民币3.95亿元,美元2800万元),比1994年底担保余额增加8000万元,增长14.5%。
1995年承办的担保项目,多数具有较高的技术含量,有的是国家重点技改项目,其产品填补国内空白,或达到国际先进水平。按照1995年底公司经营计划关于“开辟新的担保品种”的要求,公司还开展了流动资金贷款信用担保业务和涉外融资担保业务。在1995年办理的20个担保项目中属于流动资金贷款担保的项目15个。为支持山东省威海市爱威制药有限公司引进国际先进技术,在我国开发生产新型一次性静脉输液软包装,公司已就该项目所需500万美元融资担保问题,与德国德累斯登银行上海分行正式签订了担保合同。
1995年,公司对国外信用担保业状况作了考察,为进一步研究在我国发展信用担保业,以及公司的主要业务范围、操作方式和今后长期发展方向等问题,取得了更为全面的资料。公司与财政科学研究所达成协议,成立了《建立中国现代信用担保制度研究》课题组,并邀请了全国人大法工委、财政部、国家经贸委、中国人民银行总行等有关部门的专家参加。
1995年公司的国际合作与交流进一步扩大和深入,6月公司应邀派代表参加了在维也纳召开的“出口信用担保业务国际研讨会”,并向与会各国代表介绍了中国信用担保业务开展情况及公司业务发展情况。随后又组团考察了德国、法国和瑞士的一些信用担保公司、保险机构和银行开展信用保证业务的情况。同时应日本全国信用保证协会联合会的邀请,派员到日本进行了信用保证业务短期研修。1995年公司接待了几十批外国及港、澳、台地区银行、保险机构和投资机构的客人,进行业务交流和洽谈。先后几次与世界银行中蒙局官员接触,探讨双方合作问题。
二、借鉴现代投资经验,拓展新的投资渠道,并继续按公司经营宗旨推进投资业务
为了借鉴、掌握现代投资银行的操作技巧,通过国内外资本市场的运作,支持国内企业的重大技术改造项目,公司与中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司、新加坡政府投资公司、香港名力集团公司共同组建的中国第一家中外合资投资银行性质的金融机构——中国国际金融有限公司(CICC)已正式成立并开业;与中国华诚财务公司、航天科技进出口公司、中国出口商品基地建设总公司合资成立的由本公司控股的中联投资管理有限公司和与中国航空工业总公司、中国有色金属工业总公司等7个单位共同组建的由本公司作为最大股东的中经资产管理有限公司也均已注册成立,并投入营运。公司还与西安市国际信托投资公司一起,在西安设立了联络处,共同研究开拓在西安地区的担保和投资合作业务。
在投资代理业务方面,公司受国家经贸委委托,对抗癌新药和车用高性能电池等两个高新科研成果的转化项目作了大量的前期调查和策划工作。1995年公司开始涉足证券投资业务,用部分风险准备金投资于安全性、增值性和可变现性强的国库券。在实业投资方面,公司按照中国人民银行有关规定和公司的经营宗旨,坚持长短结合,以短为主的方针,一方面规范了短期投资的运作方式;一方面力求与现有企业技术改造项目结合起来。1995年公司参与投资的项目共30个,属于高新科技转化应用与企业技术改造方面项目占投入资金总额的86%。其中一些项目的技术达到国际先进水平,有些达国际同类产品的领先水平。
三、有效地开展人民币和外汇资金业务,支持担保和投资业务的发展
在人民币资金运作业务方面,1995年公司通过同业存款、拆借和委托贷款等方式,累计运作的合同资金8.69亿元,当年实现收入6764万元。在搞好公司自有人民币资金运作业务的同时,公司还承办了有关企业技术改造小额周转金和投资的代理业务,发挥了良好的服务功能。
在外汇资金运作方面,1995年公司与一些资金实力雄厚、信誉较好的银行和非银行金融机构建立了外汇同业往来关系。根据中国人民银行批准下达的外汇资金计划,1995年累计拆入资金2520万美元,年末余额1600万美元,增强了公司外汇资金调度运转能力。在拆出资金方面,经过广泛接触,严格筛选,初步建立了相对稳定、信誉较好的业务网络。截至1995年底,公司拆入外汇资金归还和拆出外汇资金回收均保持了良好纪录,没有发生逾期现象。根据国家外汇管理局批准的经营范围,1995年公司外汇放款业务有了实质性起步,全年共办理8笔外汇放款,余额730万美元。在放款项目选择上,以保证资金安全性、效益性为前提,努力体现公司宗旨,注重项目的科技含量。
四、进一步提高评审咨询业务素质,增强风险防范能力
1995年公司对有关评审、咨询业务的制度进行了补充修订,进一步明确了项目负责人的工作职责,完善了评审咨询工作程序及报告形式,并着手建立项目评审相关参数体系。公司及所属北京中投保咨询中心全年共完成项目评审业务43项,评审项目总金额7.77亿元(担保4.67亿元,投资3.10亿元);资信调查34项;项目策划2项。所属咨询中心已被国家计委正式授予甲级(预备)工程咨询单位资格,并与中法会计师事务所建立合作关系,拓展了评审咨询工作中相关的查帐、审计、验资、资产评估等方面的业务。在项目评审咨询业务中,注意发挥公司专家队伍的作用,全年共有77人次的专家直接参加了项目评审工作,并根据业务开展需要,增聘了一些金融、冶金、电子等领域的专家。为了及时掌握各种相关的法律、政策、项目信息,以利于搞好评审咨询业务,1995年公司计算机系统已与国家信息中心和新华社信息网络正式联通。
五、不断加强公司各项业务规章制度、内部法律事务的基础建设,以保障和适应公司业务发展的需要
1995年公司在补充、完善和制定新的规章制度方面做了大量工作。在业务制度建设上,重点改进和加强了资金运作、风险管理和决策方面的规范,根据国家金融政策、法规,分别对公司人民币和外汇资金运作作了若干规定,修改了财务管理暂行办法,制定了公司资产风险管理暂行办法、担保风险准备金管理暂行办法、业务结算管理暂行办法和公司业务基本操作流程,并建立了重大担保、投资项目审议会议制度和资金调度会议制度。
完善业务合同,健全法律手续。公司根据《担保法》及其他新出台的有关法律法规的规定,1995年对现有的业务规章制度和合同文本进行统一规范或重新制定。公司从事法律事务的部门协助各业务部门对大量法律资料和法律事实(如抵押物、抵押权益、质押权益等)进行审核、鉴别和认定,起草、审核、修改项目法律文件,办理相应的财产抵押和质押登记及司法公证手续,为公司开展业务经营活动提供了法律保障。
六、公司资产、财务状况继续保持良好状态
1995年末,公司资产总额达到11.84亿元,其中所有者权益达到6.46亿元。公司资本充足率为61%。一年期内流动资产与流动负债比为6:1,具有较强的资产变现和风险代偿能力。超一年期的长期投资控制在所有者权益的20%以内。包括全资和控股单位在内,全年实现营业收入1.04亿元,投资收益1817万元,减除各种营业支出、营业税及附加、有关准备金提存、营业外支出等,全年实现利润总额6248万元,税后净利润为4957万元,资本金利润率为12.5%。
(中国经济技术投资担保公司供稿,曹瑾执笔)
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