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摘要:
1995年,中国经济开发信托投资公司(以下简称公司)在财政部和中国人民银行的正确领导下,严格执行国家金融政策和法规,坚持公司宗旨,按照董事会提出的“深化改革、稳步发展、狠抓管理、提高效益”的经营方针,加大改革力度,狠抓业务建设和精神文明建设,按照中国人民银行资产负债比例管理的要求,在保证资金安全性和流动性的前提下,积极开展业务,加强资产管理,取得了较好的经济效益和社会效益。截至1995年底,公司资产总额达到158.69亿元,完成年度计划的105.6%,比上年增长24.5%;其中人民币资产144.07亿元,比上年增长30.1%。各项资金来源全面增长。截至1995年底,委托存款余额110.47亿元,比上年增长36.7%,全年累计存入31.86亿元,比上年增长37%;信托存款余额15.92亿元,比上年增长18.9%,全年累计存入14.77亿元,比上年下降14.2%。各类贷款持续增加。截至1995年底,委托贷款(不含外汇)余额100.68亿元,全年累计发放33.46亿元,比上年增长37%;信托贷款余额13.64亿元,全年累计发放12.28亿元,比上年增长11%。经济效益稳步提高。全年实现利润2.1亿元,比上年增长17%,超额完成了董事会提出的保证增长10%,争取增长15%的奋斗目标。
一、公司经营体制改...
1995年,中国经济开发信托投资公司(以下简称公司)在财政部和中国人民银行的正确领导下,严格执行国家金融政策和法规,坚持公司宗旨,按照董事会提出的“深化改革、稳步发展、狠抓管理、提高效益”的经营方针,加大改革力度,狠抓业务建设和精神文明建设,按照中国人民银行资产负债比例管理的要求,在保证资金安全性和流动性的前提下,积极开展业务,加强资产管理,取得了较好的经济效益和社会效益。截至1995年底,公司资产总额达到158.69亿元,完成年度计划的105.6%,比上年增长24.5%;其中人民币资产144.07亿元,比上年增长30.1%。各项资金来源全面增长。截至1995年底,委托存款余额110.47亿元,比上年增长36.7%,全年累计存入31.86亿元,比上年增长37%;信托存款余额15.92亿元,比上年增长18.9%,全年累计存入14.77亿元,比上年下降14.2%。各类贷款持续增加。截至1995年底,委托贷款(不含外汇)余额100.68亿元,全年累计发放33.46亿元,比上年增长37%;信托贷款余额13.64亿元,全年累计发放12.28亿元,比上年增长11%。经济效益稳步提高。全年实现利润2.1亿元,比上年增长17%,超额完成了董事会提出的保证增长10%,争取增长15%的奋斗目标。
一、公司经营体制改革成果得到巩固,改革力度有所加大
进一步完善经济效益目标责任制。公司在总结1994年推行经济效益目标责任制经验的基础上,1995年对各项参数和基数指标重新进行了调整,进一步量化公司、部门和个人之间的权责利关系,初步建立起一套行之有效的经营机制和激励机制,从而进一步调动了部门和个人的积极性。公司全年完成目标利润(即利润总额减占用费)9871万元,比计划目标利润6035万元超额完成64%。
深化公司资金管理体制改革。为了进一步加强资金管理,提高经济效益,解决资金管理上吃“大锅饭”的问题,1995年公司在原来集中资金的基础上,又集中了部分资金,使公司和各部门之间资金融通量增加,全年达23亿元,既保证了公司集中力量办大事,也及时调剂了各部门重大项目的资金余缺。同时,由于公司与各部门实行资金有偿使用,从而调动了各方面资金管理的积极性,提高了资金的效能。
认真贯彻资产负债比例管理办法。1995年是公司实行资产负债比例管理的第一年,公司本着“积极调整、适当压缩、逐步向资产负债规定比例靠拢”的指导思想,积极推动资产负债比例管理办法的落实,取得了明显的成效。公司自营存贷款比例由年初的92.98%调整到年末的83.43%;长期投资比例由年初的28.3%调整到年末的23.06%;短期投资比例由年初的63.89%调整到年末的37.81%。资金的安全性、流动性和效益性有了进一步提高。
人事、工资和福利制度进一步向企业化过渡。按照财政部关于财政机关所办公司与同级财政部门脱钩的有关规定,公司推行了企业化的工资、人事、福利制度,在人事管理上实行人员招聘制和干部聘任制。在工资福利上按照按劳分配、奖勤罚懒的原则完成了企业工资套改工作,充分调动了干部职工的积极性。
二、调整信贷结构,资金投放向国家重点项目和国民经济“瓶颈”产业倾斜
在认真执行资产负债比例管理规定的同时,积极稳妥地开展贷款和租赁业务,全年共支持项目949个,其中农业项目616个,占64.9%;工商技术改造项目172个,占18.1%;高科技项目161个,占17%。这些项目大多是国家重点项目和基础产业项目,以及经济效益、社会效益俱佳的项目。农业放款重点扶持了“十大明星”企业,如公司对“十大明星”企业之一的大连韩伟企业集团贷款1000万元,使该企业养鲍鱼水体达36000立方米,成为世界上最大的工厂化养鲍鱼基地。公司工商部放款支持经济实力强、担保可靠的粮油、外贸、交通能源、石油化工、商业流通、旅游、租赁行业的国有大中型企业。公司科教部扶持科技含量高的支柱产业和龙头企业。由科教部和工商部共同贷款支持的四川洪雅县两个骨干企业,取得了明显的经济效益和社会效益,外汇贷款也取得了较好的效果,如由公司外汇贷款支持建成的深圳市两家现代化大型纺织厂,是我国目前技术最先进的纺织企业。
三、公司业务开拓和国际效迈出新的步伐
证券业务不断拓展中介服务领域,取得了一些成绩。在业务开展过程中,积极参与一级市场发行业务的竞争,经过努力顺利完成了8.1亿元的国债发行承销任务;成功地承销了四川长虹股份公司的转配股,为企业筹资4亿多元,有力地支持了我国民族工业的发展。此外,还与宁夏西北轴承股份有限公司、西藏外贸股份有限公司等企业达成了发行承销协议,为1996年发行工作打下了基础。为进一步发展证券业务,开辟了北京西直门、天津、武汉三个证券营业部,取得了一定的效益。
世界银行贷款转贷业务有了实质性的进展。公司成立以来,一直在积极争取世界银行贷款转贷业务,经过多年努力,1995年有了突破。世界银行在派评估团对公司的经营管理、业务范围、资信能力和人事文秘等情况进行认真考察和评估后,对公司经济实力、经营管理状况和人员素质给予高度评价和充分肯定,最终确定支持中国国有农场商业化改造的2亿美元(15年期)贷款项目由公司转贷。
物业管理和经营开始起步。根据公司业务发展需要和董事会批准的工作计划,1995年完成了北京中经开物业管理有限责任公司的报批、注册工作,为开展广源大厦物业管理工作打下了初步基础。
广泛开展国际合作,开拓国际市场业务。公司派员出访美、日、英、韩等国,考察了国际金融市场运作方式,洽谈引进外资、培训人才等合作项目,收到良好效果。同时,通过与世界上50家处于前100名的大银行进行业务往来,提高了公司知名度,并根据公司资金需求,引进外汇资金1500多万美元,按期偿还了5000万美元的到期借款本金和利息,提高了公司的信誉。
四、全面开展资金对帐和清产核资工作
对各部门信贷资金科目余额进行清理。长期以来,公司各业务部门与计划部、财务部所掌握的资金头寸,由于口径不统一,几方数字不一致,影响了正常的资金调度和资金效益的发挥。为了解决这个问题,公司成立资金对帐小组,组织各业务部门与财务部一起开展对帐工作,全面清理历年的信贷资金帐目。经过半年多的艰苦工作,使各业务部的资金头寸基本上与财务部、计划部一致,有力地保证了公司信贷资金的统一调度。
对总公司、子公司和控股公司进行了清产核资。根据国务院清产核资办公室的布置,公司成立了清产核资领导小组,制定出《中经信公司清产核资工作方案》,并对参与工作的同志进行培训。经过几个月的工作,对公司本部及下属公司的资产进行了重新登记和价值重估,较好地完成了任务,摸清了家底。
五、精神文明建设和职工队伍建设取得新的成果
积极开展学习建设有中国特色社会主义理论和党章的活动。通过定期召开民主生活会,举办入党积极分子学习班,组织全体职工学习孔繁森同志等项活动,干部职工的思想觉悟和政治素质有了很大提高,公司“双学”活动受到了财政部通报表彰。
选拔了一批年富力强的年轻同志充实公司各级领导岗位。通过政治和业务素质考核,加强了职工队伍建设和青年干部的培养,全年共选拔了27位青年同志充实到部门总经理、副总经理和业务经理等岗位,保证了公司各项任务的完成。
(中国经济开发信托投资公司供稿,王运国执笔)
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