摘要:
股市,有牛市,有熊市,但更多时候是震荡市,让人不知大盘该往哪个方向发展。你看多,就来空,你看空,就来多;你买股,它就跌,你卖掉,它又涨,真是造化作弄人。在经历了2006年、2007年的疯狂和2008年的杀戮后,今年的大盘更是进入了整理阶段。确切地说,从2009年8月至今,大盘一直在2700点至3400点之间做大箱体运动。如今是上有资金面和技术面的压力,下有高增长和低估值的支撑,大盘上下两难。在这个时候,我们首先要做的是看清形势,不迷失自己。
都说2009年是个小牛市,的确,经过一年的恢复性或者说报复性上涨,全年上证综指从年初的1820.81点到年底的3277.14点,涨幅达80%,如果以2009年8月4日的最高点3478.01点计算,涨幅则达到了91%。可就是在这样的情况下,还是有不少人是亏损的或者没有跑赢大盘,这是为什么呢?笔者总结的教训就是追涨杀跌和急功近利,在频繁的操作中迷失了自己。就笔者管理的一个资金数量不多的账户来说,2009年年初选择投资了进可攻、退可守的医药股。先是在年初以29元的价格买了沃华医药(002107),赚了一点就卖出了;又在2月以10元左右的价格买了永生数据(600613),但这只股票属超级慢牛,眼看着大盘从2050点涨到了2400点以上,...
股市,有牛市,有熊市,但更多时候是震荡市,让人不知大盘该往哪个方向发展。你看多,就来空,你看空,就来多;你买股,它就跌,你卖掉,它又涨,真是造化作弄人。在经历了2006年、2007年的疯狂和2008年的杀戮后,今年的大盘更是进入了整理阶段。确切地说,从2009年8月至今,大盘一直在2700点至3400点之间做大箱体运动。如今是上有资金面和技术面的压力,下有高增长和低估值的支撑,大盘上下两难。在这个时候,我们首先要做的是看清形势,不迷失自己。
都说2009年是个小牛市,的确,经过一年的恢复性或者说报复性上涨,全年上证综指从年初的1820.81点到年底的3277.14点,涨幅达80%,如果以2009年8月4日的最高点3478.01点计算,涨幅则达到了91%。可就是在这样的情况下,还是有不少人是亏损的或者没有跑赢大盘,这是为什么呢?笔者总结的教训就是追涨杀跌和急功近利,在频繁的操作中迷失了自己。就笔者管理的一个资金数量不多的账户来说,2009年年初选择投资了进可攻、退可守的医药股。先是在年初以29元的价格买了沃华医药(002107),赚了一点就卖出了;又在2月以10元左右的价格买了永生数据(600613),但这只股票属超级慢牛,眼看着大盘从2050点涨到了2400点以上,它还是在9.5元左右徘徊,最后笔者受不了折磨在4月中旬割肉出局。接下来买进的皖通高速(600012)也属于这种情况,最终亏了手续费出局。就这样,经过几个月的折腾,心态一下子变坏了,总想把损失补回来,于是紧追热点,什么物联网、新能源、循环经济、低碳经济等,什么涨的多就买什么,什么成交量大就买什么,当天买的当天就想让它大涨,如果不涨,第二天就不计成本换股再来。但事与愿违,这样做下来,盈利的时候少,亏本的时候多,到2009年12月27日,这个账户居然比年初亏了55%!而另外一个小账户里7000元市值的股票一年未动,年底时的市值已经是18000元了。如果当初买的沃华医药不动,在年底的时候十转增十的复权价为49元,与29元的买入价相比也获利了69%,而沃华医药最高的复权价为73.76元。
散户最常见的一个心态就是“先结婚后恋爱”。不管是自己发现的,还是道听途说的,买进股票后就总觉得这个股票什么都好。比如,公司的生产经营情况不错,今年业绩应该有所增长;技术面调整得不错,应该向上突破,接下来就等着数钱了。如果股票涨上去了,就会沾沾自喜:自己的判断还不错,运气真好,肯定会继续上涨的;如果股票跌下去了,就会忐忑不安:为什么会跌呢?是不是自己分析错了?要不要卖出再选其他股票呢?这样一来,最终肯定是割肉出局。
散户还有一个心态就是,总以为这也不可能,那也不可能,却不知道自己以为不可能的时候,事实却是一定的。就拿2007年的大盘来说,年初时大盘能不能突破3000点都是一个问题,所以当时大多数人都认为(当然也包括大部分的机构)大盘不可能会突破4000点,谁又能想到大盘会突破6000点呢?同样,在从6000点一路狂跌至3000点又反弹到3500点的时候,大家又都认为3000点是铁底了,笔者也是在那个时候抄底的,可大盘却在一个又一个的不可能中调整到了1664点,笔者的股票市值就是在这一波下跌中缩水了60%。正像市场上传说的:地板之下是地下室,地下室下面还有地狱,地狱还有十八层!
散户总是忙着给自己的决策找理由,买股找买的理由,卖股找卖的理由,涨了找涨的理由,跌了找跌的理由,却不管这些理由是否成立以及建立在什么基础之上。也许你认为,这个股票底部放量形成了“红三兵”的走势,接下来肯定要大涨了,而该股历史的走势也验证了自己的判断。然而,第二天一个带更大量的阴线吞掉了三个小阳线。这时你也许受不了折磨,认赔出局了。可第四天又一个带大量的大阳线收复了失地,形成了良好的上攻态势。这时你可能又会想,原来这个阴线是洗盘啊,原来自己的判断是正确的啊,可就是没有坚持住。等后来股价再跌的时候,你又会想,幸亏我卖出早,要不然又栽进去了。就这样,你会反反复复地改变自己的想法,重复着昨天的故事,心态随着股价波动,操作更加频繁,更加失败,亏损面就这样越来越大了……
笔者接触到不少的股民朋友,炒股没有目标和规划。就是走到哪儿说到哪儿,只要赚钱,只要比存银行强就行了。到底是赚是亏,赚多少亏多少,反正自己控制不了,只有骑驴看唱本——走着瞧了。这样的想法是要不得的。凡事预则立,不预则废,所以炒股一定要对投资目标和投资计划有个规划。首先要确定目标,看是要进行长期投资(10年、20年)还是短期投资(1年、半年、1个月)。然后按照这个目标逐一进行分解并确定子目标。最后再确定自己的操作思路,比如是中长期的投资还是短期的投机交易;是选择成长股、业绩股,还是选择题材股或垃圾股。接下来只需要照单做菜就行了。假设有10万元资金,设定的目标是年收益率30%,分解到每个月,收益率就是2.5%,而每个月有20个交易日,不管是采取短线操作,还是中线持有,只要每个月的目标完成了,你就胜利了。当然,股市不可能只涨不跌,尤其是股指期货推出后,改变了单边市赚钱的局面,目标的实现会有一定的难度,一个月赚2.5%容易,但连续12个月都能赚2.5%就相当困难了。其实,这也不要紧。因为我们完全可以抓住机会在一个月实现几个月的目标。比如,大盘突然走好了,一个月赚了10%甚至更多,这时应见好就收,及时获利了结,静等下一次机会的来临。■