摘要:
今年1月29日,家住江苏的马先生在网上发现一个网址为“www.eiiff.uk”的“英国皇家网站”正在热销基金。该网站设立于2007年1月20日,网页上详细记载了有关基金的情况,称基金购买指标为8000元,低于指标的,每日返利2%;达到8000元后,返利2.5%;超过8万元,返利3%。因见这家海外基金公司的利润可观,马先生立即按网站要求进行“开户”,并通过工商银行向网站提供的账户汇去了3.2万元。
此后,马先生每天通过“英国皇家网站”都能看到自己投资的高额返利在不断上涨。但4月以来,这家网站却一直无法打开,马先生开始怀疑被骗,于是向当地警方报案。此时,经他推荐的10多位朋友也参与购买该基金,共投入资金20多万元。警方通过侦查发现,所谓的“英国皇家网站”设在马来西亚,是一个非法境外网站,网站提供的汇款账户地址在河北省石家庄市。与此类似的还有美国“Good—morning”基金网站,到目前已经运营半年多时间。投资者在网上每天都能看到基金上涨,但要将“红利”兑现,系统便显示“网络忙,请下次再兑现”。实际上,这些红利全部是网络虚拟的,根本无法兑现。据调查,仅江苏海安就有数十名群众向“Good—morning”网站申购基金,有一位不愿透露姓名的群众一次就...
今年1月29日,家住江苏的马先生在网上发现一个网址为“www.eiiff.uk”的“英国皇家网站”正在热销基金。该网站设立于2007年1月20日,网页上详细记载了有关基金的情况,称基金购买指标为8000元,低于指标的,每日返利2%;达到8000元后,返利2.5%;超过8万元,返利3%。因见这家海外基金公司的利润可观,马先生立即按网站要求进行“开户”,并通过工商银行向网站提供的账户汇去了3.2万元。
此后,马先生每天通过“英国皇家网站”都能看到自己投资的高额返利在不断上涨。但4月以来,这家网站却一直无法打开,马先生开始怀疑被骗,于是向当地警方报案。此时,经他推荐的10多位朋友也参与购买该基金,共投入资金20多万元。警方通过侦查发现,所谓的“英国皇家网站”设在马来西亚,是一个非法境外网站,网站提供的汇款账户地址在河北省石家庄市。与此类似的还有美国“Good—morning”基金网站,到目前已经运营半年多时间。投资者在网上每天都能看到基金上涨,但要将“红利”兑现,系统便显示“网络忙,请下次再兑现”。实际上,这些红利全部是网络虚拟的,根本无法兑现。据调查,仅江苏海安就有数十名群众向“Good—morning”网站申购基金,有一位不愿透露姓名的群众一次就被骗去14万元,至今未得到一分红利。
随着国内基金投资的财富效应持续升温,一些境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金,利用部分群众“炒基金”的狂热心理,大肆招揽社会公众进行境外投资活动,正成为非法集资的新动向。据报道,目前国内各地发现的非法基金有“美国石油”、“瑞士基金”、“电子基金”等,类似的基金在北京、深圳等大城市都设立了分支机构,集资范围涉及全国多个省、区、市。这些非法基金由于承诺有高额回报率,对普通投资者具有较大诱惑力。
其实,类似的海外基金是由一批“新科技”诈骗团伙网上操纵,以“互联网为平台、境外基金为幌子、高额回报为诱饵、诈骗钱财为目的”的虚拟网络平台。惯用的手法是,以私募基金名义募集资金,投资者将资金委托公司经营并收取红利。即境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金,采取临时租用国外服务器注册外国网址的手段,推出“网上投资,按日返款”的新花样,使一部分梦想“高额回报、快速致富”的人掏出家中多年积蓄。当投资者沉湎于坐等高额收入之时,代理人突然神秘蒸发,网站随即关闭,直到此时,投资者方才大梦初醒。
除了采取私募基金的手法外,有的还采取传销方法,通过发展“下线”获利。该方式的特点是一次性投资,多次分配,用后续的投资解决前期的分配,而且先介入者若发展自己的下线,还会有一笔不菲的“介绍费”。由于收益高往往能诱惑更多的人来投资,所以早期的投资者一般都能赚到一些钱,但等到投资人减少,投资规模缩小,整个资金链就会断裂,后续投资者就会血本无归。
非法海外基金网站设置在境外,一旦诈骗得逞,短期内便迅速将网站关闭。而且一般都是投资者确认受骗才举报,给警方破案带来很大难度。业内人士提醒,在进行境外投资时要加强自我保护意识,提高对境外投资基金等各类骗局的警惕。广大“基金迷”要多向监管部门了解咨询,到正规的金融机构认购和申购基金,千万不能直接向对方提供的账号汇款。
(摘自《中证网》)