摘要:
基金转换是指投资者将所持有的开放式基金转换成同一基金管理公司旗下的其他开放式基金。与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。如果投资者先赎回基金再买入其他品种,费用高达2%左右,而基金公司为了留住客户,对老客户的基金转换实行费率优惠,比如有的基金公司转换费仅为0.2%。不过,理财专家也提醒,不能因为基金转换费率低便随意转换,具备特定条件时进行基金转换,才会达到好的投资效果。
首先,投资市场发生较大变化时可进行基金转换。股市不好的时候,将股票型基金转换成债券型基金或货币基金,可以避免基金净值缩水而造成的投资亏损;股市看好的时候,则宜将债券型基金、货币基金置换成股票型基金,以便享受基金净值增长带来的投资回报。
其次,投资者风险承受力发生变化时也可以进行基金转换。当投资者个人因失业、退休、疾病等原因造成个人风险承受能力下降时,应将股票型基金转换成债券型基金或货币基金;反之,因升职、加薪等收入状况改善,使得个人抗风险能力增强时,可考虑将债券型基金或货币基金转换成绩优股票型基金,以达到避险增值的投资目标。
(摘自《北京青年报》)
基金转换是指投资者将所持有的开放式基金转换成同一基金管理公司旗下的其他开放式基金。与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。如果投资者先赎回基金再买入其他品种,费用高达2%左右,而基金公司为了留住客户,对老客户的基金转换实行费率优惠,比如有的基金公司转换费仅为0.2%。不过,理财专家也提醒,不能因为基金转换费率低便随意转换,具备特定条件时进行基金转换,才会达到好的投资效果。
首先,投资市场发生较大变化时可进行基金转换。股市不好的时候,将股票型基金转换成债券型基金或货币基金,可以避免基金净值缩水而造成的投资亏损;股市看好的时候,则宜将债券型基金、货币基金置换成股票型基金,以便享受基金净值增长带来的投资回报。
其次,投资者风险承受力发生变化时也可以进行基金转换。当投资者个人因失业、退休、疾病等原因造成个人风险承受能力下降时,应将股票型基金转换成债券型基金或货币基金;反之,因升职、加薪等收入状况改善,使得个人抗风险能力增强时,可考虑将债券型基金或货币基金转换成绩优股票型基金,以达到避险增值的投资目标。
(摘自《北京青年报》)