财富管理是透过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化的管理过程。财富管理主要包括以下6大步骤：确立客户和策划师之间的关系、收集客户资料和厘定其目标与期望，分析与评估客户资料以决定其财务状况，制订并演示理财计划，推行理财计划，临察理财计划。财富管理所遵循的其实就是理财规划的原则。财富管理中的“管理”是一种“与其他人”（比如客户和理财专员、客户经理）或者“透过其他人”（比如客戶透过理财专员及其身后的支持人员），有效能和有效率地完成活动的程序。因此，财富管理并非客户自己管理自己的财富，而是需要和银行的理财專员一起才能完成。由于通常高净值的个人客户都可能拥有一家甚至数家以上的企业，法人也被纳入到财富管理的服务范畴中。在财富管理服务中常常需要对其拥有的上市公司股票等财产进行资产保全和增值的处理，以满足客户的理财需求。财富管理并不片面强调某种金融产品在一定时期内的回报率，而是首先考察客户本身的情况，分析客户的中长期收入曲线和抗风险能力、并结合客户家庭其他成员的情况与综合需求，为客户量身定制从出生到死亡各个不同人生时期的财富管理。财富管理能随客户生命周期循环不息、并随客户资产增长同步增加手续费及管理费、因而获利率高，商机不断。