一、多渠道“开源”

随着物资经营形势的发展，物资企业原有的资金已远远不能满足需要。面向市场、背靠金融是物资系统全体同仁的共识。我局直属各企业在资金筹集的途径上可谓“八仙过海，各显神通”，多渠道“开源”。主要有以下几种做法：

1.增强政策、业务的透明度，以良好的信誉获得银行的理解和支持。我省综合实力比较强的几大总公司，近年来为适应市场经济新形势，一直与银行保持着良好的合作关系，恪守结算纪律，赢得了银行的信任，均被工商行首批授予“三A”级信用企业。银行除在正常贷款上给予优惠外，还提供大量的临时性贷款。即便是实力较弱的企业，他们也能以其独到的做法取信于银行。一是财务部门主动上门把物资工作政策和一年的公司计划向银行宣传，给银行留下较深刻的印象，从而保证计划需要的正常贷款。二是财务人员会同业务员携带周密的业务资料，包括这项业务的可行性分析情况向银行解释说明，打消银行顾虑，获得银行支持，从而保证临时性贷款及时到位。

2.强化公关，积极挖掘主渠道的贷款潜力。从我局直属企业贷款结构来看，三分之二以上的贷款来源于工、交、建三大专业银行。专业银行资金雄厚，实力强大，是物资企业参予大市场、大流通的坚强后盾。为了积极拓宽资金供给渠道，一方面，局领导亲自出马协调，局财务处周旋于各行之间，为企业争取贷款铺宽道路；另一方面，各公司都成立了由经理直接领导的资金筹措小组，纷纷登门拜会各行营业部领导，通过宣传物资部门资金需求的特点，进一步密切与金融部门的关系。在巩固原有渠道基础上，他们又把眼光转向中小银行基层营业所和办事处。通过多头开户，增加贷款渠道。并通过参观考察，实地学习开放地区在银企合作中的先进经验，让他们亲身体验物资企业是重合同、守信誉的，从而大大提高了这些公司在金融系统的知名度。

3.以投资入股、联营开发、发行债券、市场拆借等形式多渠道筹措资金。为更进一步缓解资金供应紧张的矛盾，局直属各公司除力争从银行多贷款外，还采取了其它一系列筹措资金方式，效果亦显著。一是投资入股，如省金属材料总公司向交通银行入股，成为交行股东，既取得了贷款优先权，又扩大了贷款规模，贷款渠道更加通畅。二是联营开发，如省物资贸易中心与工商行实行保息分红方式贷款1600万元，联营投资马钢公司，期限达三年之久，预计在三年内能给该中心带来近300万元的净利润。三是发行债券，以低于资金市场拆借资金利率的利率，确保了经营资金的供应。四是资金市场拆借，在急需资金而银行贷款等渠道又难以足额保障的情况下，各企业到资金市场拆借。

二、全方位“节流”

多渠道获取的贷款，虽然解决了急需资金的难题，但也背上了沉重的利息包袱，为促使企业想方设法用好、用活、用足资金，充分发挥资金使用效果。我局采取各项措施，促使直属各企业在“节流”手段上不断创新、不断完善。

1.转变观念，抓制度、规章建设，深化全员资金意识。随着市场经济的逐步确立，各公司在大力推行资金有偿使用制度的同时，纷纷推出详尽的资金有偿使用奖惩条例。彻底打破了安于现状、墨守成规、资金观念淡薄的旧框框，培养了群众资金利率观念。如，为正确处理好财务部门与业务部门的关系，省建材公司在全局首推“资金收付日报表”制度，使各业务科室、各业务人员及时了解掌握资金使用情况，增强资金使用透明度。企业在制定条例时还总结出“对内统一计算利息，对外统一支付利息，全额有偿占用，分段（即定额、限额、超限额）结算利息”的资金有偿使用的考核办法。

2.分科核算，奖罚分明。随着承包经营责任制的层层推行，各公司年初下达承包任务时，对资金的使用和分配相应地作出明文规定。将资金分为定额内、限额内、超限额三部分，各部分规定了不同的计息标准。多用多计息，少用少计息。资金占用到期仍不能收回的，再采取相应的罚息罚款制度。通过这些措施，既发挥了资金使用效果，又最大限度地减少了坏帐损失。

3.资金向重点产品和效益倾斜。各公司都运用科学的管理方法将本公司经营品种分为A、B、C三类。A类为适销对路、利润丰厚的物资，资金供应向其倾斜，满足其经营需要；B类为市场基本趋于平稳、价格波动小、利润较低的物资，这类物资除要求经营方式上勤进勤出外，对其资金供应实行一般控制以防超储积压；C类为供过于求、市场滞销的物资，这类物资利润极小，大部分亏损，对其资金供应认真审查、严格把关，以促销压库为主。根据物资经营的特点，在资金和人员上向A类物资经营上倾斜。

4.开展企业内部拆借，盘活资金。由于资金的取得和使用不可能同步，存在时间差。为利用这一时间差，把资金用得更活，年初省局以文件形式，决定在局直属企业之间建立内部拆借制度，开展全局性资金拆借活动。具体做法是：直属各公司随时将其可借出款或需借入款数额及期限报局财务处，财务处通过分析汇总后出面担保，由借出借入双方自行协商拆借占用费，并鉴订拆借合同。

5.勤借勤还，防止存贷两头高。为更好地使用资金，局直属各公司财务部门相继采取了支票不积压、登记银行转来购进物资托收凭证、掌握承付期限、预测三至四天内承付款数量等措施监督资金动态，科学分析资金用量。不但保证勤借，还保持勤还，以防存贷两头大而承担不必要的银行利息。

6.运用现代化手段管理资金，及时掌握资金运用动态。一分耕耘，一分收获。在大力抓好资金的融通和管理下，极大地缓解了资金紧缺矛盾，保障了资金供给，使我局直属企业物资工作较1992年同期又上了一个新台阶。上半年物资购进11亿元，销售11.5亿元，利润净额达2100万元，分别比去年同期增长89%、86%和50%，大大高于全国物资系统平均增长水平。