摘要:
我市工商银行系统在临柜监督中截获了用假票汇、银行支票、信汇回单等银行结算票据进行诈骗的多起案件。由于部分企业营业人员警惕性不高,为了追求营业额,在收受支票、汇票等凭证时,不认真验对持票人的证件,一定程度上给诈骗分子开了方便之门。为了使企业资金免遭不应有的损失,建议:
1.企事业单位财会人员必须加强对银行支票的保管,对支票专用的印鉴,应与支票分开保管。领用支票必须进行登记,事先填好出票日期,收付款单位的帐号户名或用途。用毕应及时销帐。2.对持支票向企业购物者,业务人员必须验明购货人的身份证件(工作证)是否与支票签发单位相一致,并记下证件号码,对购买大宗物品或贵重物品的支票,营业人员应将支票送银行收妥入帐后发货。3.对持信汇回单联(指汇出汇款的回单)要求购货的,供货单位应先向银行查询该款是否确已汇到,并核对提货人证件后再发货,以防冒领。4.对持票汇来企业购物的,应将票汇送银行核对印6159,办理手续,经银行认可后发货。
我市工商银行系统在临柜监督中截获了用假票汇、银行支票、信汇回单等银行结算票据进行诈骗的多起案件。由于部分企业营业人员警惕性不高,为了追求营业额,在收受支票、汇票等凭证时,不认真验对持票人的证件,一定程度上给诈骗分子开了方便之门。为了使企业资金免遭不应有的损失,建议:
1.企事业单位财会人员必须加强对银行支票的保管,对支票专用的印鉴,应与支票分开保管。领用支票必须进行登记,事先填好出票日期,收付款单位的帐号户名或用途。用毕应及时销帐。2.对持支票向企业购物者,业务人员必须验明购货人的身份证件(工作证)是否与支票签发单位相一致,并记下证件号码,对购买大宗物品或贵重物品的支票,营业人员应将支票送银行收妥入帐后发货。3.对持信汇回单联(指汇出汇款的回单)要求购货的,供货单位应先向银行查询该款是否确已汇到,并核对提货人证件后再发货,以防冒领。4.对持票汇来企业购物的,应将票汇送银行核对印6159,办理手续,经银行认可后发货。