摘要:

我市工商银行系统在临柜监督中截获了用假票汇、银行支票、信汇回单等银行结算票据进行诈骗的多起案件。由于部分企业营业人员警惕性不高，为了追求营业额，在收受支票、汇票等凭证时，不认真验对持票人的证件，一定程度上给诈骗分子开了方便之门。为了使企业资金免遭不应有的损失，建议：

1.企事业单位财会人员必须加强对银行支票的保管，对支票专用的印鉴，应与支票分开保管。领用支票必须进行登记，事先填好出票日期，收付款单位的帐号户名或用途。用毕应及时销帐。2.对持支票向企业购物者，业务人员必须验明购货人的身份证件（工作证）是否与支票签发单位相一致，并记下证件号码，对购买大宗物品或贵重物品的支票，营业人员应将支票送银行收妥入帐后发货。3.对持信汇回单联（指汇出汇款的回单）要求购货的，供货单位应先向银行查询该款是否确已汇到，并核对提货人证件后再发货，以防冒领。4.对持票汇来企业购物的，应将票汇送银行核对印6159，办理手续，经银行认可后发货。