摘要:
2000年,中国工商银行各级会计结算部门全面贯彻年初分行长会议确定的工作重心,全面落实会计结算专业会议所部署的各项工作,在内抓管理、外拓市场两个方面都迈出了坚实的步伐。
一、建立健全各项规章制度
制度建设是确保业务稳健、持续发展的基本前提,从工商银行会计结算部设立以来,一直是把制度建设作为一项重要工作来抓。2000年,中国工商银行根据业务发展的实际,制定或修订了一系列业务规章,主要有:《中国工商银行外汇会计核算规程》、《中国工商银行总会计工作规定》、《中国工商银行综合业务基本规定》、《中国工商银行综合业务核算操作规程》、《中国工商银行电子支付密码管理办法》、《中国工商银行保管箱业务管理办法》等。各项业务规章的建立,确保了各项业务的稳健发展,并积极为其他部室开办的新业务制定和提出相关的会计核算规程及会计处理意见,主要有:清理账外账问题有关处理意见、全行贷款转移业务会计核算意见、住房信贷业务核算会计处理意见、有价证券质押会计处理意见、基金托管部系统测试问题会计处理意见等,并就有关基金销售人员守则提出修改意见。
二、加大内控力度
在大中城市建立现金管理中心,普遍实行了现金集...
2000年,中国工商银行各级会计结算部门全面贯彻年初分行长会议确定的工作重心,全面落实会计结算专业会议所部署的各项工作,在内抓管理、外拓市场两个方面都迈出了坚实的步伐。
一、建立健全各项规章制度
制度建设是确保业务稳健、持续发展的基本前提,从工商银行会计结算部设立以来,一直是把制度建设作为一项重要工作来抓。2000年,中国工商银行根据业务发展的实际,制定或修订了一系列业务规章,主要有:《中国工商银行外汇会计核算规程》、《中国工商银行总会计工作规定》、《中国工商银行综合业务基本规定》、《中国工商银行综合业务核算操作规程》、《中国工商银行电子支付密码管理办法》、《中国工商银行保管箱业务管理办法》等。各项业务规章的建立,确保了各项业务的稳健发展,并积极为其他部室开办的新业务制定和提出相关的会计核算规程及会计处理意见,主要有:清理账外账问题有关处理意见、全行贷款转移业务会计核算意见、住房信贷业务核算会计处理意见、有价证券质押会计处理意见、基金托管部系统测试问题会计处理意见等,并就有关基金销售人员守则提出修改意见。
二、加大内控力度
在大中城市建立现金管理中心,普遍实行了现金集中调拨管理,集中率达72%,压缩了现金占用,提高了资金的使用效率。进一步强化外汇会计管理工作,建立了培训、会计巡回检查、事后监督三者相结合的控制体系。为进一步加强内部管理,规范操作行为,有效遏制案件发生,5月中旬,抽调部分行的专业人员重点对5个分行进行了会计、结算、出纳制度综合检查,对检查中发现的问题和隐患,提出了解决问题的具体措施,得到了行领导的高度重视和肯定。8月上旬,会同零售业务部、人事部、银行卡业务部,组织对全行“一总三员”(总会计、会计检查员、出纳检查员、储蓄辅导员)配备及工作情况的调查。11月上旬,组织全行突击查库。以基层行自查为主、上级行进行抽查为辅,对各行的中心库、中心库辖属的营业间用库、各支行业务库等所有办理出纳业务的库房,进行了全面检查和抽查,进一步规范了基层行出纳管理工作。
三、巩固和拓展结算市场份额
年初,与相关业务部室一起走访中国工商银行的一些优质客户,积极宣传中国工商银行的结算优势和优质结算服务,取得了很好的效果。至年末,中国工商银行与54家优质客户签订了网络结算协议,与900多家同业机构、14家外资银行签订了支付结算代理协议,与12家法人券商签定了办理“银证通”业务协议。代理证券、期货资金清算工作有了长足发展,特别是代理期货资金清算业务所占代理期货市场份额,已从1999年实现零的突破,一跃发展到2000年底的50%。经过全行上下的共同艰苦努力,代理证券资金清算业务保持了50%以上的市场份额。
四、综合业务系统推广工作取得显著成绩
拟订综合业务系统推广计划,将北京、上海、浙江、福建、山东、广东等6家分行列为一期工程首批推广行,其中北京、上海、浙江分行营业部全辖在2000年10月上旬投产综合业务系统一期工程,福建、山东、广东分行的一个网点在11月中旬投产综合业务系统一期工程。试点行深圳分行在年内完成综合业务系统整合版的投产工作。重庆、天津、黑龙江、吉林、江苏、云南、陕西、湖北、湖南、河北、河南等11家分行,在年底前完成CIS(客户信息系统)的投产。根据推广计划,在任务重、时间紧的情况下,为确保2000年系统推广任务按期完成,积极发挥牵头部门的作用,认真做好业务培训、系统测试、业务沟通和制度建设等工作。同时,积极协调好总行各部门及分行间的工作。定期组织推广工作现场会和各种联系会议等多种方式,及时解决各上点行推广工作中遇到的问题,确保推广工作的顺利开展。
在全行的共同努力下,综合业务系统推广工作取得了巨大成绩。8月27日深圳分行完成了综合业务系统整合版的投产任务;10月5日浙江分行在完成营业部投产工作的同时,超额完成了嘉兴分行的投产工作;10月8日北京、上海分行分别按期完成了系统投产任务;10月6日、7日和28日,福建、山东、广东分行也分别提前完成了系统投产,并将投产范围由一个网点扩大到了一个二级分行,超额完成了上点任务。天津、河北等11家CIS上机行各项工作进展顺利,按时完成了投产任务。,根据综合业务系统一期工程在推广行的运行情况,还编写、修改了《综合业务系统二期需求》。
(中国工商银行会计结算部供稿 张路芳执笔)