1986年初，我局选定50户企业，开展了以挖潜为重点的资金活动分析和资金供求情况的全面调查，摸清了每个企业的产销情况和资金、物资潜力的状况，在这个基础上，制订了资金挖潜的措施。

一、明确目标任务。我们要求在资金挖潜中做到“四定”，即定目标、定对象、定项目、定进度。全局1986年确定的资金挖潜目标为1.2亿元，其中定额资金7360万元，非定额资金4660万元。要求上半年实现55%。我们根据银行提供的情况，确定了全局资金挖潜的重点企业名单，并与主管公司互相配合，把挖潜的对象和具体措施落实到企业，并根据情况的发展，及时召开了开源节流、挖潜补缺的经验交流会，推广挖潜工作搞得好的企业的经验。如市钟表公司所属11家工厂的表壳年初总存量高达1195万只，全系统手表生产一年还用不完，占压的资金达2300万元，相当于贷款余额的43.41%。根据这一情况，我们要求企业挖掘表壳潜力，全年处理了价值530万元的表壳，缓和了资金供求矛盾。同时，我们还抓了资金的清欠工作，按照不同公司在资金结算方面的特点，做好督促、检查和协调工作。如包装公司的部分企业有较多的应收销货款，我们配合银行，采取措施清理了各厂互欠。又如装备公司针对拖欠原因，与银行联合发文，要求企业在清理旧欠的同时，改变结算方式，防止发生新的拖欠，取得较好效果。

二、对企业、产品进行排队。为了摸清系统内各企业产品的生产情况和市场销售情况，压缩不必要的材料贮备和产品库存，为银行确定信贷资金提供依据，我们会同银行对所属企业的464个产品进行了排队，确定了短线产品197种，长线产品22种。同时，对有最终产品的184家企业，也进行了分类排队。排队的原则是：

第一，凡产品适销对路，库存结构比较合理，短线产品和优质名牌产品的产值占总产值70%以上，经济效益和资金管理都比较好的企业，列为一类企业。银行贷款时，重点支持这类企业，所需资金优先给予保证。

第二，凡产品产销平衡，并有一定比例的短线产品，物资潜力较大，但资金使用效益较差的企业，列为二类企业。对这类企业，在督促其落实挖潜措施，提高资金使用效益以后，适当给予贷款支持。

第三，凡产品销路不畅，甚至呆滞积压，资金使用效益较差的企业，列入三类企业。对这类企业，贷款时从严控制，促使其迅速调整产品结构，压缩不合理的资金占用。

通过分类排队，做到贷有方向，支有重点，限有理由，促有措施。企业和产品分类排队以后，各处、室和公司都采取了相应的措施。如局质量管理处在摸底排队的基础上，对列入第三类的企业，采取限制长线产品，恢复传统产品生产。劳资处、生产计划处对加班工资、增产奖等的发放，都以产品及企业排队类型为依据，增产奖只发给产品有销路、质量好和生产短线产品的企业；对长线产品或三类企业的奖金和加班费一律不准增加。采取这些措施后，调动了企业的积极性，如电照公司有六家企业列入第三类企业后，变压力为动力，采取了措施，加强了企业管理，资金管理工作有明显改观；搪保公司大力增产出口产品和市场适销产品，制定了资金管理百分考核办法，加速了资金周转，也为银行信贷提供了可靠依据。

三、促进企业和银行签订信贷协议。在做好上述工作的基础上，我们还积极促进企业与银行签订信贷协议，借助银行信贷的杠杆作用，做到贷有方向，贷与不贷有依据，贷多贷少有数据。通过信贷协议，银行积极帮助企业解决资金周转方面的困难，共同寻找资金周转不畅的症结所在和挖潜渠道，促使企业加强了资金管理，达到了“四利”的效果：一是有利于企业增产适销对路和出口创汇产品；二是有利于银行加强流动资金管理；三是有利于银行、企业双方跟踪检查，加速资金周转；四是有利于共同提高资金管理水平。企业和银行对签订信贷协议都很欢迎。银行既可把流动资金管理落实到企业，又可对贷款需要情况，做到“一年早知道”；企业可以根据情况调整产品结构，有利于转轨变型。如上海照相机总厂原不想调整产品结构，在同银行签订贷款协议时，银行将全国及本市照相机供需状况的信息反馈给企业，促使企业三次调低了120型照相机计划产量，并提出了“产品结构转移、产品经营转移、维修服务转移”的经营目标，实行以销定产，以产定进的经营方针，促进了企业的转轨变型。又如上海工业缝纫机厂与银行签约后，通过摆差距，找原因，提建议，挖潜力，资金管理工作有了起色。签约后的当月，定额流动资金压缩170余万元。

四、加强资金统一调度管理。我局于1985年5月成立了轻工业资金调度中心，采取存贷的方式，本着“自愿参加，互助互利，存贷计息，方便优惠”的原则，实行统一领导，分级管理，设置局、行业（原来的公司）二级金融网络体系，分别筹集系统内闲置的自有资金，集中调度。并委托银行发放贷款，分别与上海工商银行、建设银行签订了委托贷款协议，使资金调度纳入银行信贷体系。一年多来，我们总共筹集闲散资金7957万元，其中局资金调度中心2755万元，行业5202万元。共委托银行发放贷款190次，金额达7367万元。既支持了企业技术改造和发展生产，又促进了企业对两类资金的划分和管理。

今年我们进一步健全了资金信息网络，建立了资金流动分析和信息反馈制度。如对进口和国内原材料价格差、时间差对流动资金的影响，外汇汇率变动对流动资金和固定资金投资的影响，以及成品资金上升的原因等，都作了专题调查研究和分析，及时向有关领导和主管部门写出了专题报告，为领导决策提供了可靠的依据。