摘要:
2001年,中国工商银行会计结算工作认真贯彻总行经营方针,稳步推进各项改革举措,以市场为导向,以客户为中心,内抓管理,外拓市场,取得了显著成绩。
一、综合业务系统一期工程推广完毕,二期工程开始启动
2001年,中国工商银行综合业务系统一期工程进入全面推广阶段。到11月中旬,一期工程投产任务提前7个半月在全行完成。
综合业务系统的应用,使中国工商银行的核心竞争力得到全面提升。该系统的推广成功,为全行“9991大机集中工程”和数据仓库建设的顺利实施奠定了坚实的基础,对于中国工商银行形成具有国际银行业先进水平的金融信息技术平台,改变传统的经营管理模式,建立起现代商业银行经营管理体制具有深远意义。
与此同时,综合业务系统二期工程也在全行启动。到2001年底,已有30%的市地分行完成了二期工程的投产工作,投产市地行数比原定计划增加了一倍,其中北京、上海、浙江等15个分行已全面完成了二期工程全辖投产任务。
二、结算工作取得明显成效,结算业务在同业中继续保持领先优势
2001年,中国工商银行大力开展结算业务,积极探索新的结算服务领域,结算工作取得明显成效。在企业集团账户管理、网络结算、代理证...
2001年,中国工商银行会计结算工作认真贯彻总行经营方针,稳步推进各项改革举措,以市场为导向,以客户为中心,内抓管理,外拓市场,取得了显著成绩。
一、综合业务系统一期工程推广完毕,二期工程开始启动
2001年,中国工商银行综合业务系统一期工程进入全面推广阶段。到11月中旬,一期工程投产任务提前7个半月在全行完成。
综合业务系统的应用,使中国工商银行的核心竞争力得到全面提升。该系统的推广成功,为全行“9991大机集中工程”和数据仓库建设的顺利实施奠定了坚实的基础,对于中国工商银行形成具有国际银行业先进水平的金融信息技术平台,改变传统的经营管理模式,建立起现代商业银行经营管理体制具有深远意义。
与此同时,综合业务系统二期工程也在全行启动。到2001年底,已有30%的市地分行完成了二期工程的投产工作,投产市地行数比原定计划增加了一倍,其中北京、上海、浙江等15个分行已全面完成了二期工程全辖投产任务。
二、结算工作取得明显成效,结算业务在同业中继续保持领先优势
2001年,中国工商银行大力开展结算业务,积极探索新的结算服务领域,结算工作取得明显成效。在企业集团账户管理、网络结算、代理证券资金清算、代理同业支付结算、代理黄金业务等领域取得明显成效。主要包括:与30余家大型企业签订了网络结算协议,全行网络结算客户的结算额达19455亿元,在中国工商银行日均存款297亿元。与6家政策性银行、股份制银行相继签订了代理兑付银行汇票业务协议。与近2400家同业机构签订了支付结算代理协议,代理支付结算业务市场份额占比达到80%以上,吸收同业存款近120亿元,到2001年底,全行共与2家政策性银行、9家股份制商业银行、27家外资银行、3861家地方性商业银行、城市信用社、农村信用社签订了支付结算代理协议,共代理所辖机构7788家。全年累计完成代理兑付银行汇票25.4万笔,金额621亿元;代理签发银行汇票177万笔,金额2941亿元;代理其他支付结算业务139万笔,金额计3346亿元;代理支付结算业务全年共取得手续费收入1.02亿元。与14家法人券商签订了“银证通”业务合作协议,此业务已在全国100多个城市开通,实现了每个一级分行、直属分行都有网点能够办理该项业务。与39家证券公司签订了主办存管银行协议。与90家证券公司签订了法人存款银行协议,与2500多家证券营业部签订了存款银行协议。与194所大专院校签署了代收学费协议,取得手续费收入125万元,增加对公存款10亿多元。
为国际航空协会(简称BSP)开发了代理BSP资金清算系统,该系统于2001年11月上旬正式投产后,出色地完成了票款资金清算代理工作,到2001年底,全国有3400多家代理人在中国工商银行新开账户并存入票款。当年代理三期清算,平均每期清算资金约为14亿元,其中约80%沉淀在中国工商银行。
经多方努力,中国工商银行成为黄金交易所代理会员暨清算银行,并成功当选理事。与黄金交易所、黄金总公司签订了指定交割仓储协议、资金清算网络和融资协议。在已开户的83家会员单位中,有59家会员选择中国工商银行作为黄金交易的清算银行,市场份额占比为71%。
三、各项会计管理工作取得重大进展,全行会计管理水平不断提高
2001年,全行成功实施了新的会计科目体系。新会计科目的实施,使全行会计信息质量得到实质性提高,标志着中国工商银行在构建与现代商业银行相适应的会计管理与核算体制上又向前大大迈进了一步,对于规范全行的会计核算行为,提高会计信息的质量和管理支持作用,具有重要的意义。
会计制度建设与会计控制职能得到进一步强化。针对会计业务中的重点环节、薄弱环节采取了一系列措施,对全行外汇买卖、辖内往来、重要空白凭证与有价单证、债券投资等业务的运作方式进行了改革,制定了新的业务管理办法,会计约束与控制职能得到进一步强化;针对总行“依法合规大检查”中暴露的有关问题,分类整理,确定重点,组织各分行对会计、出纳岗位进行了各种形式的经常性的检查,有效地防范了经营风险,确保了银行资金的安全。
现金管理集约化程度不断提高。认真落实“减库、减人、减枪、管少、管好”的工作方针,通过积极建立区域性的现金管理中心,城区库房管理向临近城区行和县支行延伸的方式,使全行现金管理的集约化程度大幅度提高,节省大量现金管理费用,2001年底全行夜间库2590个,比年初减少428个,减幅达14.18%。
外币现钞集中统一管理初见成效。通过制定规范的外币现钞领缴与调运管理暂行办法,在保证支付的前提下,合理降低外币现钞库存。2001年末,在全行个人存款增加88329万美元、为保证欧元流通调入1165万欧元(约折1038万美元)现钞的情况下,外币现钞库存比年初降低了8863万美元,备付率下降0.83%,减少了外币资金无效占用,提高了外币资金营运效益。
(中国工商银行会计结算部供稿 张路芳执笔)